2026年9月【金融教育宣传周】核对身份信息是金融消费者义务

案件简介：

客户林先生到某寿险公司网点要求一次性缴纳高额保费投保一份终身寿险。在办理业务过程中，林先生表现得十分急切，不愿配合保险公司进行客户身份识别相关工作，对于资金来源等问题也闪烁其词。保险公司工作人员觉得异常，遂对其资金来源展开进一步调查。经多方查证发现，林先生的这笔资金是来源于非法传销活动的违法所得，企图通过购买高额保险产品来洗白资金。

风险分析：

不法分子常利用保险产品的特性，将非法所得混入正常的保费缴纳中，企图模糊资金的非法来源。像林先生这种拒不配合身份识别、资金来源不明且态度异常急切的情况，是反洗钱风险的典型表现。如果保险公司未能及时识别和阻止，就会沦为洗钱犯罪的通道，不仅违反法律法规，还会给金融秩序带来严重破坏。

富德生命人寿广东分公司提醒广大群众：

寿险营销人员在与客户接触时，务必严格履行客户身份识别义务。对于客户保费来源存疑、行为异常的情况，要多问几个为什么，不能轻易为其办理业务。同时，要向客户宣传反洗钱的重要性和相关法律法规，让客户明白配合身份识别等工作是应尽的义务，共同维护健康的金融环境。