案例简介：
某客户张某在投保高额寿险时，坚持使用现金一次性缴纳保费，并拒绝提供资金来源证明。保险公司柜员发现张某近期频繁更换银行账户，且其职业为普通职员，缴费能力存疑。经内部核查，发现该笔资金涉嫌来源于网络违规平台。保险公司立即拒绝承保并上报监管部门。
风险分析：
不法分子常利用保险产品隐匿非法资金流向，通过高额投保实现洗钱目的。本案中，客户拒绝配合身份识别、资金来源不明且行为异常，是典型的洗钱风险特征。若未及时拦截，将严重违反反洗钱法规，损害行业公信力。
富德生命人寿广东分公司提醒广大群众：
1. 严格核实客户身份及保费来源，对现金缴费、大额转账等异常情况重点排查；
2. 加强客户风险等级评估，对高风险客户采取强化尽职调查；
3. 定期开展反洗钱培训，提升员工风险识别敏感度。
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