案例简介：
某养老机构以"预存20万享终身护理"为卖点，向老年人发行可转让的"养老卡"，承诺年化收益8%。多名老年人购买后发现前期确实可以兑现，但是后期兑换非常缓慢，直至后面一直不兑现，无人管，投诉至相关部门核实后发现，该机构实际资金被用于支付前期客户收益及高管分红，形成庞氏骗局。案发时涉案金额达3.2亿元，未兑付本金1.8亿元。
风险分析：
非法性：未经金融监管部门批准发行储值卡；
利诱性：通过承诺固定收益吸引投资；
社会性：向不特定公众吸收资金。
防范提醒：
建立消费卡发行企业"红黄牌"管理制度；
推广"预付卡资金存管平台"实时监测资金流向；
对单卡面值超5000元的交易强制人脸识别。
版权声明
广深在线内容如无特殊说明，内容均来自于用户投稿，如遇版权或内容投诉，请联系我们。